정의

포트폴리오는 개인이나 기관이 보유하고 있는 다양한 자산의 집합을 의미하며, 주로 투자에서 사용되어 위험을 분산하고 수익을 극대화하기 위한 전략입니다.

설명

포트폴리오는 주식, 채권, 부동산, 현금 등 여러 자산으로 구성될 수 있으며, 투자자의 목표, 위험 허용도, 시간적 여유에 따라 다르게 설계됩니다. 포트폴리오의 구성은 투자자의 재무 목표와 시장 조건에 따라 주기적으로 재조정될 수 있습니다. 이를 통해 투자자는 특정 자산의 변동성에 의해 발생하는 위험을 줄이고 장기적인 수익을 추구할 수 있습니다.

용례

예를 들어, 한 투자자는 자신의 포트폴리오를 주식 50%, 채권 30%, 부동산 10%, 현금 10%로 구성할 수 있습니다. 이를 통해 주식 시장의 변동성으로 인한 위험을 채권과 부동산의 안정성을 통해 상쇄할 수 있습니다.

관련 지표 또는 개념

자산 배분, 위험 분산, 수익률, 변동성

적용 분야

금융, 투자, 자산 관리, 재무 계획

관련 기관 또는 규제

증권거래위원회(SEC), 금융감독원, 투자자문회사

이칭

출처